论文摘要
2008年全球性金融危机的突然爆发使人们不知所措,让正处在极度贪婪中的金融交易者警醒到,无节制、缺乏伦理底线地利用金融衍生工具以获取利益的不正当行为是会遭到市场的报应。这次危机爆发的根源是社会伦理道德的缺失,金融交易者见利忘义、自私贪婪地损害民众的利益,丧失了基本的道德底线。危机的爆发使人们重新以伦理的角度来思考充满着金融衍生产品和交易技术策略的金融工程领域。金融工程通常被认为是一个与伦理道德无关的领域,因为它是充满了数学模型、理性分析的领域。然而从金融危机中我们看到,这次危机的罪魁祸首就是金融衍生品过度开发和滥用,而金融衍生品的开发和发行都是人的主观行为,所以说金融工程是为人所用,必然要受到伦理的约束。同时,金融工程在近些年的飞速发展,也进一步提出了新的伦理诉求。鉴于金融与伦理的关系,近几年大多数学者提出了金融伦理的概念。因此,在研究金融工程的同时,需要把伦理的约束作为一项重要因素加以思考。本文通过对金融工程的研究,认为金融工程作为金融领域的新学科同经济、金融一样与伦理有着密切的联系,并且要受到伦理的约束。研究的理论意义在于,首先,本文的选题具有一定的研究前沿性。对金融工程与伦理关系的研究是一项跨经济学、金融学、金融工程学与伦理学的多学科研究。目前金融与伦理的跨学科研究不多,尤其涉及到金融工程与伦理的研究更是少之又少,本文的研究可以充实相关伦理与金融学科的理论知识体系。其次,本文通过对金融工程领域的深入分析,根据金融工程的本质特点提出了相应的伦理诉求,将伦理分析作为金融工程下的一个分析角度,丰富了金融工程领域的伦理内涵。本文研究的实用意义在于对金融工程方面的问题的分析和合理途径的提出可以加深人们对金融工程领域伦理问题的思考,引起人们的充分重视,在当今经济全球化形势不断加深的情况下,巩固我国金融体系的稳定发展。同时笔者认为金融衍生品的价值承载着开发者的伦理行为。较高的伦理道德赋予了金融衍生品更高的价值,加速了新产品的推广和新技术的扩散,也在一定程度上降低了时间成本。即对该问题的研究的实际效果是可以提高金融效率。后本选题的研究是培养具有伦理道德的金融复合型人才的时代需要。本文从对金融工程和伦理的内涵、关系的讨论入手,阐述了伦理学在金融工程领域中应用的重要性和广泛性。论文以基本的金融伦理知识体系为分析框架,将伦理分析深入到金融工程这一特定领域,集中分析了金融工程中的伦理范畴、核心关系以及它的实际应用与伦理的冲突矛盾。并重点讨论了金融工程中面临的伦理问题,提出了笔者对于金融工程领域伦理建设途径的设想。本文的作架构由以下五个章节构成：第一章为绪论。本部分是对选题的背景目的及意义、采用的研究方法和作思路框架进行的介绍。第二章为金融伦理及金融工程伦理的研究综述。目前有关于金融工程伦理的研究文献较为有限,关于金融伦理的大范畴研究相比之下较为丰富,由于金融工程是金融中的一个特殊领域,其有关伦理问题的分析可以以金融伦理的理论体系作为研究基础。第三章为金融工程和伦理的思考。本部分是对金融工程和伦理的含义及其二者关系的探讨,并揭示了金融工程伦理诉求的重要性,以及金融工程中经济利益与伦理价值的矛盾。第四章为我国金融工程面临的伦理问题探讨。从我国金融工程相关人员的伦理认知状况、金融工程相关金融市场的伦理冲突等方面做了深入地分析。第五章为我国金融工程的伦理建设途径的设想。从金融工程人才的培养、金融工程相关的市场监管,以及金融工程产品的伦理规制等方面提出了合理化建议。本文在研究方法上,首先采用规范研究法与实证研究法相结合,以金融伦理知识体系为分析框架,展开对金融工程与伦理的主线探讨；将伦理学基础知识融合到金融工程领域分析当中。其次还采用了比较分析法,将国内外该领域的伦理建设方式方法进行比照和参考,便于提出更合理化的伦理建设途径。后在某些内涵的探讨上采用了学术思想综述法进行研究,得出笔者观点。本文的研究特色有两点：第一是本文选题较新,将当前金融工程和伦理学两个热门的学科融合到了一起,是一个具有独特视角的跨学科研究选题。第二是本文对于金融工程的伦理分析视角新。在缺乏前人较为系统分析框架的情况下本文提出了一套新的较合理的研究切入角度,即从金融工程中的人、金融工程有关的市场和金融衍生产品几个层次着手,为后人进行该领域的研究分析提供一些可供参考的借鉴模式。