论文摘要
金融体系稳健性问题，事关经济、金融发展的全局，金融体系不稳健将导致系统性金融风险和金融危机的产生。尤其是发展中国家由于市场机制和法制不健全，金融体系中潜伏着的不稳健因素必将随其经济市场化过程中而逐渐显露，严重者乃至爆发金融动荡，因而它成为国内外人们关注的一个焦点。本文以马列主义、毛泽东思想和邓小平理论为指导，运用规范分析与实证分析、历史分析与现状分析、定性分析与定量分析相结合的办法，探讨国内外金融体系存在的稳健性问题，并提出了解决问题的对策思路。 论文共分六篇，根据其内在联系大体分为三人部分： 第一部分，即第一篇。主要论述了货币信贷关系及金融体系的形成与发展，金融市场和金融机构的特性、分类、作用及其有效性，金融业在国民经济中的地位，金融体系稳健性的定义与衡量标准，构建稳健金融体系应遵循的若干原则、必须处理的几个关系及其重大意义，力图沿着经济学说史的轨迹揭示出经济金融的辨证关系，尤其是金融对经济的巨大反作用。 第二部分，包括第二篇至第五篇。着重就影响金融体系稳健性的若干因素进行分析，在此过程中运用马克思主义的立场、观点、方法对西方经济学流派的相关理论进行评述，研究如何消除不稳健因素对金融体系的影响。 第二篇根据经济决定金融的原理，分析了经济的周期性变动和投资的波动及经济非均衡发展对金融体系稳健性的影响，阐明了不同类型国家金融结构的特征以及与此相关联的金融体系稳健性问题，揭示了经济金融泡沫产生的根源及其对金融体系稳健性的影响，并提出了经济金融泡沫的度量标准与消除泡沫的对策思路。 第三篇从经济金融制度和经济金融政策等角度考察金融体系稳健性问题，笔者认为，信息不对称导致的金融体系内在脆弱，企业融资方式利融资制度选择，宏观经济尤其是财政与货币政策的确定对金融体系稳健性的影响较大，同时，根据金融压制与金融深化理论的若干原理，分析了不同金融体制对金融体系稳健性的不同影响。 第四篇着重考察了经济金融一体化下，由于国际资本尤其是短期资本流动加速、投机因素增加及不同汇率制度安排下的金融体系稳健性问题，笔者认为合理选择汇率制度、慎重开放资本市场和保持合理、适度的外汇储备有助于防范化解国际金融风险。 第五篇阐述了金融体系稳健运行与加强金融监管的关系。提出通过加强金融法制建设、强化金融企业内部控制与外部有效监管来维护金融体系稳健性。 第二部分，即第六篇。以史为鉴，理论联系中国实际分析了当前中国金融体系存在的稳健性问题如金融体系具有的内在脆弱性，证券市场和外汇市场上潜伏着的金融风险，并从经济、体制、政策、融资制度、内部控制和金融监管等方面剖析了原因，进而提出相应的对策思路。同时，还对中国金融的未来走势作了预测与分析。