论文摘要
建国以来,我国金融制度经历了从市场金融到计划金融再到市场金融的历史变迁,而真正的现代市场化金融制度改革是从中国的经济体制改革开始的。金融作为一个特殊经济领域,在现代经济条件下,对经济发展发挥着积极的先导作用。随着金融的发展和深化,金融交易更为复杂和成熟,金融制度的演化必然跟进,金融运行中无效率和制度安排的滞后必然因交易费用的增加而“引致”金融制度的改革和创新。本文正是在中国社会主义市场经济及其金融制度的现实背景下,运用制度分析的角度和方法,通过回顾新中国成立以来金融制度变迁的历程,分析其中各主体的行为特征和整个金融制度变迁的路径特征,以寻求我国金融制度创新的最优化模式。 全文分为四部分。第一部分提出了一些基本假设、概念,为后面的理论和实证分析做好准备。第二部分以科斯、诺思为代表的新制度经济学的制度变迁与创新理论为基础,讨论了金融制度变迁的一般理论,并在此基础上构建一个理论分析框架。第三部分对我国金融制度变迁路径进行了实证分析和理论解说。首先回顾了我国金融制度变迁的历史过程,在这一过程中所表现出来的特征有:强制性、渐进性、滞后性。尔后通过对我国金融制度变迁过程中利益主体的行为特征、政府的效用函数以及政府主导型金融制度变迁的绩效评价等方面的考察,剖析了我国金融制度变迁表现出强烈的政府推动和强制性变迁的色彩的深刻原因。20世纪90年代以后,由于地方性金融机构的兴起,金融制度变迁才在一定程度上和特定范围内体现出诱致性变迁的特点。但由于我国中间阶层力量薄弱,金融体制改革通过社会底层来发动的可能性不大。随后分析了在金融制度变迁过程中可能出现的风险,并提出防范金融风险的几点对策。第四部分分析了在金融发展中暴露出的问题,证明了金融制度存在着巨大的缺陷,现有金融体系的合理性正面临挑战。正是通过对我国金融制度变迁现状的反思,最后提出了关于推进中国金融制度创新的几点思考。