论文摘要
在加入WTO的大背景下,中国的资本市场即将对外开放,尽管政策层面上还没有完全承认混业经营的概念,但上市商业银行的发展已经表明,金融体系确实出现了混业经营的态势,这对中国分业规制体制提出了新的挑战。特别是,中国的国有商业银行已经开始了股份制改造和上市的进程,这是中国以往研究鲜有涉及的现实背景。中国传统的规制体系、规制方法已经不适应于资本市场开放条件下,对上市银行执行有效规制的需要。在中国现行的法律制度体系下,上市银行规制主体和规制客体都面临着诸多涉及内部改革和外部接轨的问题。从这一点上说,当前中国上市银行的规制需要在各个方面同时进行改革,唯此,才能适应激烈的国际竞争的需要。本文正是基于中国的这种现实,并参考了国外的现状和借鉴了国外已有的研究成果,综合运用案例分析与理论分析相结合的研究方法、历史分析和逻辑分析相结合的方法、比较分析的方法,以及博弈论、信息经济学、行为经济学的一些前沿的研究思路和方法,对中国上市银行进行了全面的考察与分析,阐释了中国上市银行规制的当前发展态势,并揭示了其运行的机理和已有问题的内在原因。在此分析的基础上,我为中国上市银行规制的未来改革方向和实践操作提出了一些可行的政策建议。本文的内容分为以下五个部分:在第一章“上市银行规制改革的文献综述及理论基础”中,重点对国内外有关上市银行规制的理论进行综述,并在批判继承的基础上将其作为本文分析的理论基础和逻辑起点。本章分为两节:第一节“国外文献综述及理论分析”,主要是对国外文献综述和理论基础的分析,批判地继承,作为上市银行规制的主要理论依据;第二节“国内文献综述及理论分析”,主要是由于中国学术界正越来越重视对银行规制的研究,所以本文在此主要是进行理论的分析。在第二章“国外上市银行的规制及启示”中,主要对国外上市银行规制的情况进行分析和总结,从中得出一些对中国上市银行规制有益的启示。本章分为三节:第一节“各国对上市银行的规制”,主要分析世界主要典型的发达市场经济国家、其他一些典型的新兴工业化国家和发展中国家的上市银行规制;第二节“各国上市银行规制制度的比较”,主要在规制模式、规制内容等一些特征方面对各国的上市银行规制体系进行比较分析;第三节“国外上市银行规制对我国的启示”,根据上